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????昆明信息港訊 3月31日，中國(guó)工商銀行（股票代碼SH:601398;HK:1398）正式公布了2016年的經(jīng)營(yíng)情況。按照國(guó)際財(cái)務(wù)報(bào)告準(zhǔn)則，2016年工商銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2791億元，比上年增長(zhǎng)0.5%，凈利潤(rùn)總量保持全球銀行業(yè)最好水平?；貓?bào)率在全球銀行業(yè)中處于較優(yōu)水平，加權(quán)平均權(quán)益回報(bào)率為15.24%，平均總資產(chǎn)回報(bào)率為1.20%。股權(quán)價(jià)值繼續(xù)提高，每股凈資產(chǎn)增至5.29元，比上年末增長(zhǎng)10%。市場(chǎng)地位和影響力不斷提升，連續(xù)四年蟬聯(lián)英國(guó)《銀行家》“全球銀行1000強(qiáng)”、美國(guó)《福布斯》“全球企業(yè)2000強(qiáng)”、美國(guó)《財(cái)富》“500強(qiáng)商業(yè)銀行子榜單”三個(gè)排行榜榜首，并以478.32億美元的品牌價(jià)值成為全球最具價(jià)值銀行品牌。
????根據(jù)董事會(huì)決議，工商銀行2016年度預(yù)計(jì)現(xiàn)金分紅金額為835.06億元，即每10股稅前分紅2.343元。上市以來(lái)工商銀行一直保持穩(wěn)定的現(xiàn)金分紅，2006年度至2016年度為股東累計(jì)創(chuàng)造7300億元的現(xiàn)金分紅回報(bào)，平均現(xiàn)金分紅比例達(dá)40.5%，從2007年至今一直是A股年度分紅金額最高的上市公司。以2016年末股價(jià)計(jì)算，工商銀行的H股股息率為5.6%，A股股息率為5.3%，均遠(yuǎn)高于當(dāng)期定期存款的收益率。
????2016年，工商銀行面對(duì)內(nèi)外部環(huán)境的復(fù)雜變化，堅(jiān)持聚焦本源，專(zhuān)注主業(yè)，嚴(yán)守底線，保持了穩(wěn)健發(fā)展態(tài)勢(shì)。年末境內(nèi)人民幣存款新增12802億元，同比多增6102億元，創(chuàng)近三年來(lái)最好水平。收益結(jié)構(gòu)持續(xù)改善，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入1450億元，占營(yíng)業(yè)收入的比重提升1.15個(gè)百分點(diǎn)至22.6%。嚴(yán)格控制各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)成本，成本收入比為27.4%，繼續(xù)保持同業(yè)最優(yōu)水平。面對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量下行壓力，深化新常態(tài)下信貸基礎(chǔ)管理和質(zhì)量管理“兩大工程”，重點(diǎn)把好新增入口、存量管控、不良處置“三道防線”，標(biāo)本兼治，綜合施策，年末不良率為1.62%，資產(chǎn)質(zhì)量基本穩(wěn)定并出現(xiàn)積極變化，貸款劣變率同比下降，不良額、不良率增速同比放緩，撥備覆蓋率四季度環(huán)比上升。具體來(lái)看，工商銀行2016年的經(jīng)營(yíng)情況主要有以下三個(gè)方面的特點(diǎn)：
????一是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展取得新成效
????2016年，工商銀行堅(jiān)持把服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為經(jīng)營(yíng)管理的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，努力在提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)量和水平中，實(shí)現(xiàn)自身健康可持續(xù)發(fā)展。完善信貸增量與存量、信貸融資與非信貸融資的全流量、一體化管理，更多地依靠存量資產(chǎn)移位調(diào)整、做大資產(chǎn)流量來(lái)把握結(jié)構(gòu)性機(jī)遇、防控結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)。境內(nèi)分行全年實(shí)際新投放信貸總量3萬(wàn)億元，其中新增人民幣貸款8449億元；存量到期收回移位再貸2.16萬(wàn)億元，相當(dāng)于全年貸款增量的2.56倍。非信貸融資規(guī)模持續(xù)增長(zhǎng)，企業(yè)債投資、股權(quán)融資、理財(cái)投資、委托貸款等融資余額2.5萬(wàn)億元，非信貸融資和地方債投資新增9898億元，成為支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的重要資金來(lái)源。
????信貸投向上，工商銀行主動(dòng)對(duì)接國(guó)家“十三五”規(guī)劃、“四大板塊”、“三大支撐帶”、“中國(guó)制造2025”，積極服務(wù)重大戰(zhàn)略和重點(diǎn)工程，項(xiàng)目貸款累放9466億元，同比多放1298億元；創(chuàng)新推廣線下專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)與線上標(biāo)準(zhǔn)化運(yùn)營(yíng)相結(jié)合的小微金融服務(wù)模式，小微企業(yè)貸款增加1508億元，成為國(guó)內(nèi)首家小微貸款余額超過(guò)2萬(wàn)億元的商業(yè)銀行；適應(yīng)居民消費(fèi)擴(kuò)大升級(jí)趨勢(shì)，個(gè)人住房按揭和消費(fèi)貸款合計(jì)占各項(xiàng)貸款比重穩(wěn)步提升；積極支持企業(yè)兼并重組和債轉(zhuǎn)股，并購(gòu)貸款余額占全部金融機(jī)構(gòu)的32%，債轉(zhuǎn)股合作框架協(xié)議金額550億元。
????區(qū)域布局上，大中城市行貸款保持較快增長(zhǎng)，一線城市和省會(huì)城市機(jī)構(gòu)新增貸款占全行69%?！耙粠б宦贰毖鼐€國(guó)家貸款投放達(dá)235億美元，增長(zhǎng)35.8%。
????二是新動(dòng)能發(fā)展壯大、傳統(tǒng)動(dòng)能煥發(fā)生機(jī)
????2016年，工商銀行主動(dòng)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)新變化，充分發(fā)揮集團(tuán)牌照和協(xié)同優(yōu)勢(shì)，不斷完善全價(jià)值鏈服務(wù)，為新動(dòng)能成長(zhǎng)打開(kāi)了更大的市場(chǎng)空間。零售金融作為傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，在創(chuàng)新發(fā)展中較好發(fā)揮了平滑周期波動(dòng)的“穩(wěn)定器”作用，大零售條線實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)貢獻(xiàn)1961億元，同比提升0.67個(gè)百分點(diǎn)至39.66%；個(gè)人客戶金融資產(chǎn)突破12萬(wàn)億元，保持同業(yè)領(lǐng)先；信用卡發(fā)卡量達(dá)1.2億張，成為全球第一大信用卡發(fā)卡行；私人銀行客戶超過(guò)7萬(wàn)戶，盈利貢獻(xiàn)超百億元。
????在大資管和大投行領(lǐng)域，資產(chǎn)管理、資產(chǎn)托管、貴金屬、債券承銷(xiāo)等業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模及收入保持市場(chǎng)領(lǐng)先。理財(cái)產(chǎn)品余額達(dá)2.7萬(wàn)億元；資產(chǎn)托管規(guī)模達(dá)到14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)22.6%，實(shí)現(xiàn)收入68.9億元，同比增長(zhǎng)24.3%；貴金屬業(yè)務(wù)收入35億元，同比增長(zhǎng)6.7%；主承銷(xiāo)各類(lèi)債務(wù)融資工具規(guī)模超過(guò)1.5萬(wàn)億，債券承銷(xiāo)規(guī)模連續(xù)第十年在市場(chǎng)排名第一；牽頭完成113筆境內(nèi)外并購(gòu)交易，涉及交易金額超過(guò)1500億美元，較上年增長(zhǎng)168%，連續(xù)三年位居亞太區(qū)第一。
????持續(xù)深化大數(shù)據(jù)和信息化戰(zhàn)略，加快推動(dòng)科技與業(yè)務(wù)的融合創(chuàng)新，從產(chǎn)品、場(chǎng)景、渠道等多維度推動(dòng)e-ICBC互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展。2016年末，“融e行”手機(jī)銀行平臺(tái)客戶達(dá)2.53億戶，交易額超過(guò)21萬(wàn)億元，較年初大幅增長(zhǎng)91%；“融e購(gòu)”電商平臺(tái)年交易額達(dá)1.27萬(wàn)億元；“融e聯(lián)”即時(shí)通訊平臺(tái)客戶達(dá)6649萬(wàn)戶，是年初的12.4倍；網(wǎng)絡(luò)融資新增1057億元，規(guī)模達(dá)到6293億元，成為國(guó)內(nèi)最大的網(wǎng)絡(luò)融資銀行。
????三是國(guó)際化綜合化升級(jí)發(fā)展，多元?jiǎng)恿?、多點(diǎn)支撐的盈利增長(zhǎng)新格局進(jìn)一步形成
????2016年，工商銀行境外機(jī)構(gòu)和境內(nèi)綜合化子公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)211.3億元，占集團(tuán)凈利潤(rùn)比重提升0.7個(gè)百分點(diǎn)至7.6%，盈利拉動(dòng)作用穩(wěn)步增強(qiáng)。境外機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)達(dá)到3065億美元，占集團(tuán)總資產(chǎn)的8.8%。目前，工商銀行已在全球42個(gè)國(guó)家和地區(qū)建立了412家境外機(jī)構(gòu)，并通過(guò)參股南非標(biāo)準(zhǔn)銀行間接布局20個(gè)非洲國(guó)家，其中127家境外機(jī)構(gòu)分布在國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略“一帶一路”沿線的18個(gè)國(guó)家和地區(qū)。成功設(shè)立中東歐金融公司及基金，以多邊金融公司模式參與“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施及產(chǎn)能合作。
????綜合化子公司快速發(fā)展，對(duì)集團(tuán)的戰(zhàn)略協(xié)同作用不斷增強(qiáng)。2016年工銀瑞信、工銀租賃、工銀安盛等綜合化子公司實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)61.13億元，同比增長(zhǎng)7.5%。其中，工銀瑞信實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)16.4億元，同比增長(zhǎng)27%，成為第二大公募基金，資產(chǎn)管理規(guī)模突破萬(wàn)億元大關(guān)。工銀租賃資產(chǎn)規(guī)模、營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)總額繼續(xù)保持同業(yè)首位。工銀安盛堅(jiān)持規(guī)模和價(jià)值并重，總資產(chǎn)突破千億，凈利潤(rùn)連續(xù)兩年保持銀行系保險(xiǎn)公司第一。
