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昆明信息港訊 近日，恒豐銀行昆明分行成功堵截了一起消費貸網(wǎng)絡(luò)詐騙事件，網(wǎng)點工作人員憑借高度的責(zé)任心和敏銳的觀察力，有效發(fā)揮了防范網(wǎng)絡(luò)詐騙“最后一道防線”作用，幫助市民防止繼續(xù)被騙和資金的進(jìn)一步損失。
9月22日下午，時值中秋節(jié)假日期間，恒豐銀行昆明分行一支行網(wǎng)點值班柜臺員工接到李女士（化名）來電，電話中李女士十分焦急的詢問道：“請問是恒豐銀行嗎？我辦理了一個小額貸款，對方說你們是放款銀行，我收到了一張你們銀行開立的現(xiàn)金支票。小貸公司的客服說需要我支付這支票票面金額的50%進(jìn)行驗證，驗證之后我才能獲得等值票面金額的貸款。你們銀行是不是由這家小貸公司提供擔(dān)保了”。聽了李女士的陳述，值班柜員馬上意識到這很可能是一起網(wǎng)絡(luò)詐騙事件，電話中立即告知客戶該支行從未與任何小貸公司合作擔(dān)保業(yè)務(wù)，并提示客戶不要向其支付任何保證金。在電話溝通中李女士將信將疑，仍抱有僥幸。為防止客戶上當(dāng)受騙，值班柜員立即通過電話、添加李女士微信等方式，多次和李女士聯(lián)系，了解具體情況。
據(jù)了解，李女士近期由于資金緊張，急需資金周轉(zhuǎn)，又恰巧在微信中接收到標(biāo)有快速貸款信息的鏈接。于是她立即點擊查看，之后通過QQ與一名自稱是小貸公司的客服就貸款事宜進(jìn)行交談。過程中，小貸公司客服表示李女士可以貸款，但其銀行卡評分不足，需轉(zhuǎn)賬6000元到指定賬戶進(jìn)行流水做賬。李女士照做之后，客服又稱需要轉(zhuǎn)賬3000元為貸款購買一份保險。李女士信以為真，通過手機(jī)銀行將合計9000元轉(zhuǎn)至對方賬戶。隨后，她收到客服發(fā)來的一張支票，出票人為恒豐銀行該支行。此時，小貸公司客服稱還須李女士繳納支票金額的50%證明其還款能力，待驗證完后會將貸款資金一并轉(zhuǎn)入李女士賬戶。此時李女士覺得事有蹊蹺，于是撥打恒豐銀行客服電話95395，查詢到該支行網(wǎng)點電話后進(jìn)行了咨詢。
值班柜員立即將此事上報支行行長、分行運營管理部和辦公室，根據(jù)李女士提供的小貸公司放款通知書、借款合同、支票等照片及其與小貸公司客服聯(lián)系對話記錄，經(jīng)過仔細(xì)查驗，均為虛假的刻意編造，判定這是一起打著恒豐銀行旗號進(jìn)行的網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙。值班柜員再次與李女士電話取得聯(lián)系，再一次告知其遭遇詐騙，切勿繳納任何保證金，防止繼續(xù)被騙和資金的進(jìn)一步損失。電話中，李女士一再對該支行值班柜員表示感謝，并祝恒豐銀行發(fā)展越來越好。為防止再有客戶被該小貸公司詐騙，支行撥打110報警。
為有效打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，保障公眾合法權(quán)益，在外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)及總行的指引下，恒豐銀行昆明分行一直以來積極開展一系列防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育工作，多次組織員工學(xué)習(xí)相關(guān)風(fēng)險案例，使全員熟知、熟悉、熟練掌握防詐騙要領(lǐng), 把防范網(wǎng)絡(luò)、電信詐騙工作列入日常重點工作，并發(fā)揮基層網(wǎng)點優(yōu)勢，積極向公眾開展金融知識宣傳，防范網(wǎng)絡(luò)、電信等詐騙。未來，分行還將以此為契機(jī)，繼續(xù)在內(nèi)部加強(qiáng)防范案件風(fēng)險的教育和培訓(xùn)，提升柜面人員風(fēng)險防范和案件防控意識，筑牢防范網(wǎng)絡(luò)詐騙“最后一道防線”，堅決遏制各類案件的發(fā)生。
