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昆明信息港訊 防范金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)發(fā)展的基石。為維護(hù)金融穩(wěn)定，實(shí)現(xiàn)恒豐銀行的穩(wěn)健發(fā)展，恒豐銀行昆明分行堅(jiān)持“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)推動(dòng)發(fā)展”的管理理念，今年來通過積極搭建長效機(jī)制，強(qiáng)化過程控制，加強(qiáng)量化評(píng)價(jià)，主動(dòng)探索新舉措，大力營造案防合規(guī)氛圍等，持續(xù)推進(jìn)案防合規(guī)建設(shè)，筑牢穩(wěn)健經(jīng)營基石。
牢固樹立合規(guī)文化
將“尚合規(guī)、打基礎(chǔ)”作合規(guī)工作重心，恒豐銀行昆明分行不斷推動(dòng)合規(guī)管理工作走向“嚴(yán)、緊、硬”。充分發(fā)揮合規(guī)績效考核這根“指揮棒”作用，切實(shí)完善考合規(guī)核指標(biāo)設(shè)置，制定《恒豐銀行昆明分行合規(guī)經(jīng)營指標(biāo)考評(píng)規(guī)則》。引導(dǎo)基層機(jī)構(gòu)和員工正確處理業(yè)務(wù)拓展與風(fēng)險(xiǎn)防范之間的關(guān)系、長遠(yuǎn)發(fā)展和短期效益的關(guān)系。
恒豐銀行昆明分行還組織全行員工簽訂《恒豐銀行合規(guī)承諾書》，貫徹落實(shí)“尚合規(guī) 打基礎(chǔ)”、“培育長效合規(guī)文化”的要求，倡導(dǎo)誠信與正直的職業(yè)操守，促進(jìn)各崗位人員盡職履責(zé)。
強(qiáng)化樹立合規(guī)意識(shí)，讓每一位員工都將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)推動(dòng)發(fā)展”的理念入心入腦，進(jìn)而形成行動(dòng)自覺，分行把對(duì)員工合規(guī)培訓(xùn)作為分行常態(tài)化工作來抓，建立合規(guī)管理長效機(jī)制。
強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)控
加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，做到提前介入、及時(shí)管控，確保風(fēng)險(xiǎn)可控、有效緩釋，恒豐銀行昆明分行實(shí)行前移案防關(guān)口，強(qiáng)化“預(yù)防為先”的案件風(fēng)險(xiǎn)防控原則，針對(duì)近年案件高發(fā)頻發(fā)的同業(yè)、理財(cái)、存單質(zhì)押、按揭、柜臺(tái)操作等領(lǐng)域，重點(diǎn)排查違規(guī)開展存貸款、票據(jù)、同業(yè)、保函等業(yè)務(wù)，重點(diǎn)排查重要場(chǎng)所、公章管理不善的問題，建立日常排查與專項(xiàng)治理結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。
今年來，恒豐銀行昆明分行深入開展了開展市場(chǎng)亂象整治、“專項(xiàng)整治月”等活動(dòng)，通過排查逐一破解問題實(shí)質(zhì)，舉一反三、吸取教訓(xùn)，并開展有效整改，形成眼中有規(guī)矩，心中有敬畏，行為有所戒的良好風(fēng)氣。
為做好預(yù)警工作，恒豐銀行昆明分行積極開展授信客戶信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理的相關(guān)培訓(xùn)，并不斷強(qiáng)化對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)客戶的識(shí)別、管理和處置，對(duì)于有風(fēng)險(xiǎn)隱患的客戶，提前啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置工作，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早處置。
加大違規(guī)懲治力度
完善責(zé)任追究機(jī)制，形成案防高壓態(tài)勢(shì)，恒豐銀行昆明分行按照依法依規(guī)、實(shí)事求是、權(quán)責(zé)對(duì)等、責(zé)任明確、逐級(jí)追究的原則和“一案三查、上追兩級(jí)”的要求，對(duì)案件責(zé)任人員實(shí)施責(zé)任追究，查清直接責(zé)任、相關(guān)責(zé)任、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)的管理機(jī)構(gòu)和直接領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)和主要領(lǐng)導(dǎo)作出責(zé)任認(rèn)定，絕不允許出現(xiàn)重問發(fā)案層級(jí)責(zé)任輕問上級(jí)管理責(zé)任、只問經(jīng)辦責(zé)任不問領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的問題，堅(jiān)決杜絕問責(zé)懲戒“輕軟慢”、有責(zé)不問、重責(zé)輕問、上責(zé)下問、“一辭了之”等問題。并要求強(qiáng)化穿透管理，對(duì)案件鏈條上的所有違法違規(guī)行為都要嚴(yán)肅問責(zé)。對(duì)壓案不報(bào)、同質(zhì)同類案件反復(fù)發(fā)生、故意隱瞞等行為的，則從重處罰。
同時(shí)，恒豐銀行昆明分行還在制度建設(shè)上不斷強(qiáng)化制度執(zhí)行的剛性要求，建立制度執(zhí)行監(jiān)督檢查機(jī)制，加大對(duì)選擇性執(zhí)行、差異化執(zhí)行的處罰力度，對(duì)新發(fā)生的違規(guī)問題從嚴(yán)、從重問責(zé)，培養(yǎng)有規(guī)必依的規(guī)矩意識(shí)，進(jìn)一步樹立了“不能違規(guī)、不敢違規(guī)、不愿違規(guī)”意識(shí)。
