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昆明信息港訊 (昆明日?qǐng)?bào) 記者馬苗) 反洗錢工作是維護(hù)國(guó)家安全和金融安全的重要保障,是推進(jìn)國(guó)家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的有效措施。記者近日從人民銀行昆明中心支行了解到,近年來,在反洗錢工作上,云南省人民銀行系統(tǒng)不斷完善協(xié)調(diào)合作機(jī)制,深入開展監(jiān)督管理工作,積極參與國(guó)際合作,在維護(hù)云南省金融安全、治理地方金融亂象、防范金融風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮了重要作用。
為有效整合反洗錢工作資源,形成工作合力,云南省建立了由人民銀行昆明中心支行牽頭,省人民政府辦公廳、省高級(jí)人民法院等23個(gè)單位為成員的省級(jí)反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制,各州、市也建立了當(dāng)?shù)胤聪村X聯(lián)席會(huì)議機(jī)制。同時(shí),云南省人民銀行系統(tǒng)還建立了與海關(guān)、公安、禁毒、紀(jì)委、監(jiān)委、稅務(wù)、金融監(jiān)管部門等核心成員單位的重點(diǎn)溝通協(xié)作機(jī)制。人民銀行昆明中心支行相關(guān)人士表示,通過建立多層次的反洗錢協(xié)調(diào)合作機(jī)制,云南省各部門共商疑難問題解決對(duì)策,為重拳打擊洗錢及其上游犯罪奠定了扎實(shí)基礎(chǔ)。
為了做好反洗錢工作,云南省人民銀行系統(tǒng)主動(dòng)將“火眼金睛”“億圖圖示”“ACCESS數(shù)據(jù)庫(kù)”“SQL語言”等一系列科技軟件運(yùn)用到了反洗錢工作中。
人民銀行昆明中心支行相關(guān)人士表示,通過運(yùn)用這些科技手段,云南反洗錢工作實(shí)現(xiàn)了從人工篩選交易流水、EXCEL函數(shù)分析到使用ACCESS數(shù)據(jù)庫(kù)軟件、SQL語言的重要轉(zhuǎn)變,有效提高了資金監(jiān)測(cè)分析工作水平。
通過高科技手段進(jìn)行深入全面分析、提煉洗錢特征,制定定性、定量標(biāo)準(zhǔn),建立數(shù)理化邏輯規(guī)則和參數(shù)閾值,將典型案例“特征化”“指標(biāo)化”“模型化”。人民銀行昆明中心支行研發(fā)了“涉毒資金監(jiān)測(cè)模型”并開展試運(yùn)行,試點(diǎn)機(jī)構(gòu)的涉毒資金監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力獲得了提升。同時(shí),人民銀行昆明中心支行還組織開發(fā)了“反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查軟件”,實(shí)現(xiàn)了客戶身份信息、大額和可疑交易報(bào)告檢查的“一鍵式操作”,極大提升了反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查效率。
截至2018年底,云南省人民銀行系統(tǒng)共對(duì)1960余家義務(wù)機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場(chǎng)檢查,對(duì)60余家義務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢行政處罰1240余萬元。共分析處理重點(diǎn)可疑線索4800余份,對(duì)外移送可疑案件線索240余條,獲立案?jìng)刹?0余條。
近年來,云南省破獲了“緬甸幫康涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案”“2·08特大涉黑案”“2·28特大非法集資詐騙案”“5·07特大販賣毒品案”“7·18萬世吉平臺(tái)涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博案”“河口特大走私大米案”等一系列大案要案。在這一系列案件的偵破中,反洗錢工作功不可沒。
據(jù)了解,近年來,云南省人民銀行系統(tǒng)圍繞反腐、反恐、禁毒、掃黑除惡等中心工作,突出重點(diǎn),積極配合參與“禁毒人民戰(zhàn)爭(zhēng)”“打擊虛開騙稅違法犯罪”“掃黑除惡”“打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款”“打擊柴油走私”等多個(gè)專項(xiàng)行動(dòng)、專項(xiàng)工作,切實(shí)加強(qiáng)反洗錢調(diào)查、協(xié)查,為打擊洗錢及其上游犯罪提供了有力支撐。截至2018年底,共協(xié)查案件1300余起,開展行政調(diào)查協(xié)查20000余次,涉及資金數(shù)萬億元。
與此同時(shí),云南省在“洗錢類”犯罪案件起訴、審判上也取得有效突破。云南省人民銀行系統(tǒng)因案施策、主動(dòng)協(xié)調(diào),持續(xù)加大“洗錢罪”“掩飾隱瞞非法所得、非法所得收益罪”等洗錢類犯罪案件的起訴、審判推動(dòng)工作力度,先后成功推動(dòng)判決“洗錢罪”案件3起,“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”案件2起。
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冒名貸款詐騙327萬元被批捕
2013年1月至2014年9月,云南某市某銀行信貸員姚某通過冒名填制貸款借據(jù),利用原貸款人身份信息資料冒名貸款等手段實(shí)施貸款詐騙多筆,合計(jì)金額327萬元。
其間,姚某多次將現(xiàn)金存入到其妻茍某在該銀行的賬戶上,合計(jì)存入170余萬元。此外,茍某還從姚某處直接拿走現(xiàn)金13萬元。之后,茍某先后使用從姚某處獲得的資金購(gòu)買了豐田漢蘭達(dá)越野車1輛;房產(chǎn)1套(房產(chǎn)落戶于其子名下);地產(chǎn)1處,并將資金用于購(gòu)置家具、房屋裝修、還債、消費(fèi)等。
茍某在明知資金為其丈夫姚某實(shí)施貸款詐騙所得的情況下,向姚某提供了資金賬戶,并將姚某轉(zhuǎn)移到自己賬戶上的資金和從姚某處直接拿走的現(xiàn)金,以購(gòu)車、購(gòu)房、購(gòu)地產(chǎn)、購(gòu)家具、房屋裝修等形式掩飾、隱瞞了資金來源和性質(zhì),構(gòu)成“洗錢罪”犯罪要件。最終,茍某被當(dāng)?shù)胤ㄔ阂浴跋村X罪”判處有期徒刑3年,并處罰金人民幣20萬元。
為毒販提供銀行賬戶被批捕
無業(yè)人員董某的父親董某某長(zhǎng)期在云南和湖北從事走私、販賣、運(yùn)輸毒品犯罪活動(dòng)。其間,董某根據(jù)父親董某某的安排和授意,先后在湖北某市A銀行、B銀行、C銀行開立了7個(gè)賬戶,頻繁地辦理大額資金存款、取款、轉(zhuǎn)賬及電子支付等銀行業(yè)務(wù),交易金額累計(jì)達(dá)3000余萬元,并在使用一段時(shí)間(幾天或者幾個(gè)月)后注銷舊卡,將余額轉(zhuǎn)入新開立的賬戶。
2010年12月,董某某在販賣、運(yùn)輸毒品時(shí)被云南某市公安機(jī)關(guān)辦案民警人贓俱獲。2011年5月,董某也被云南某市公安機(jī)關(guān)抓獲,案發(fā)時(shí)查獲銀行卡3張、現(xiàn)金人民幣20萬元、手機(jī)1部及土地使用證和房屋所有權(quán)證各1本,3張銀行卡中尚有余額本息260余萬元。
在此事件中,董某雖然未參與販毒活動(dòng),但其在父親的安排和授意下開立銀行賬戶,協(xié)助將巨額資金散存于多個(gè)賬戶并進(jìn)行匯付、轉(zhuǎn)存,割裂資金鏈條,掩飾資金來源和性質(zhì)意圖明顯,構(gòu)成“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”犯罪要件。最終,董某被云南某市法院以“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”判處有期徒刑3年,并處罰金人民幣10萬元。
反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)
是對(duì)依法設(shè)立的,根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、非金融支付機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織以及特定非金融機(jī)構(gòu)等的統(tǒng)稱。特定非金融機(jī)構(gòu)包括:(一)銷售房屋、為不動(dòng)產(chǎn)買賣提供服務(wù)的“房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)”“房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)”。(二)從事貴金屬現(xiàn)貨交易或?yàn)橘F金屬現(xiàn)貨交易提供服務(wù)的“貴金屬交易商”“貴金屬交易場(chǎng)所”。(三)接受客戶委托,為客戶辦理或準(zhǔn)備辦理買賣不動(dòng)產(chǎn),代管資金、證券或其他資產(chǎn),代管銀行賬戶、證券賬戶,為成立、運(yùn)營(yíng)企業(yè)籌集資金,以及代客戶買賣經(jīng)營(yíng)性實(shí)體業(yè)務(wù)的“會(huì)計(jì)師事務(wù)所”“律師事務(wù)所”“公證機(jī)構(gòu)”。(四)為公司的設(shè)立、經(jīng)營(yíng)、管理等提供專業(yè)服務(wù),擔(dān)任或安排他人擔(dān)任公司董事、合伙人或持有公司股票,為公司提供注冊(cè)地址、辦公地址或通信地址等的“公司服務(wù)提供商”。
