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防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)是全面建成小康社會(huì)的重要保障。近日，上海、重慶等地檢察機(jī)關(guān)制發(fā)檢察建議、情況通報(bào)、檢察白皮書，助力完善金融監(jiān)管制度，筑牢金融風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”。針對(duì)金融犯罪越來越具有隱蔽性、迷惑性等特點(diǎn)，檢察機(jī)關(guān)在“?！弊稚舷鹿Ψ?，以高標(biāo)準(zhǔn)、專業(yè)化的辦案服務(wù)保障打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)。
打擊重點(diǎn)領(lǐng)域犯罪
2020年5月，全國(guó)首例涉證券領(lǐng)域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案宣判。上海市第二中級(jí)人民法院對(duì)一起內(nèi)幕交易案被告人寧某判處有期徒刑1年，同時(shí)對(duì)其處以“從業(yè)禁止”，即禁止寧某自刑罰執(zhí)行完畢之日起3年內(nèi)從事與證券相關(guān)的職業(yè)。
據(jù)了解，2016年2月，時(shí)任廣州某證券公司項(xiàng)目經(jīng)理的寧某，全程參與一并購(gòu)重組項(xiàng)目，在利用其職務(wù)便利獲取內(nèi)幕信息后，與其妻樊某在內(nèi)幕敏感期內(nèi)，共同商量、籌集資金、操作股票，非法獲利17萬余元。檢察機(jī)關(guān)指控二人犯內(nèi)幕交易罪成立，并當(dāng)庭建議法庭對(duì)寧某適用從業(yè)禁止。
“庭審中，公訴人通過這起真實(shí)案件使社會(huì)公眾對(duì)內(nèi)幕信息的內(nèi)涵外延以及內(nèi)幕信息敏感期的認(rèn)定等內(nèi)容有了感知，達(dá)到了一般預(yù)防和特殊預(yù)防的刑罰目的?！比A東政法大學(xué)教授毛玲玲觀看庭審后表示，內(nèi)幕交易等證券犯罪直接損害投資者的合法權(quán)益，嚴(yán)重破壞資本市場(chǎng)“公開、公平、公正”的三公原則，擾亂資本市場(chǎng)籌集資金功能和交易秩序，是不容忽視的引發(fā)社會(huì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)和社會(huì)動(dòng)蕩的潛在誘因，應(yīng)當(dāng)高度重視。
成功辦理全國(guó)首例涉證券領(lǐng)域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案，是上海檢察機(jī)關(guān)“精”辦的典型案件之一。上海檢察機(jī)關(guān)緊扣城市特點(diǎn)，加大對(duì)金融犯罪懲治力度，努力為上海國(guó)際金融中心建設(shè)提供更好的法治環(huán)境保障。2019年12月，上海檢察機(jī)關(guān)出臺(tái)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)28條措施。至今年5月，全市檢察機(jī)關(guān)受理審查逮捕非法集資類案件同比下降25.9%。
圍繞私募基金、銀行保險(xiǎn)、證券信托等金融犯罪高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，檢察機(jī)關(guān)強(qiáng)化類案分析研判。日前發(fā)布的《2019年度上海金融檢察白皮書》顯示，從主要案件類型看，罪名分布前三的案件為非法吸收公共存款、信用卡詐騙和集資詐騙。2019年，金融犯罪呈現(xiàn)出傳統(tǒng)罪名和新罪名案件并發(fā)，案件類型多樣化的特點(diǎn)。涉證券領(lǐng)域犯罪中，違規(guī)披露重要信息案4件16人，背信損害上市公司利益案1件2人，欺詐發(fā)行債券案件繼2017年首次發(fā)案后連續(xù)3年出現(xiàn)。
非法集資犯罪呈現(xiàn)“互聯(lián)網(wǎng)+”的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)較為復(fù)雜的返利模式，以高科技、技術(shù)熱點(diǎn)為幌子……近年來，新型金融案件疑難復(fù)雜程度明顯加大，呈現(xiàn)出犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強(qiáng)；犯罪影響面廣、辦案難度大；犯罪手段呈網(wǎng)絡(luò)化、專業(yè)化發(fā)展等特點(diǎn)；互聯(lián)網(wǎng)金融催生新的犯罪形態(tài)，亟需重視防范。
對(duì)此，檢察機(jī)關(guān)建立專業(yè)辦案機(jī)制，提升金融檢察隊(duì)伍專業(yè)化水平。2019年，重慶檢察機(jī)關(guān)完成內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)改革，渝中區(qū)、江北區(qū)檢察院根據(jù)地處金融核心區(qū)、金融案件數(shù)量大的實(shí)際情況，成立金融犯罪檢察部。其中江北區(qū)檢察院還在江北嘴金融中心設(shè)立金融檢察辦公點(diǎn)，護(hù)航重慶金融核心區(qū)建設(shè)；上海建立全國(guó)首個(gè)省級(jí)院“金融檢察研究中心”，并在三個(gè)分院分設(shè)證券期貨、銀行保險(xiǎn)和金融創(chuàng)新研究分中心，提供“專門、專業(yè)、專家”的法律服務(wù)。
加大洗錢犯罪打擊力度
“注重同步審查洗錢犯罪”，“會(huì)同監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)形成發(fā)現(xiàn)、查處洗錢犯罪的工作合力”，“善于從上游犯罪事實(shí)證據(jù)中挖掘、發(fā)現(xiàn)掩飾、隱瞞犯罪所得來源、性質(zhì)的線索”。6月30日，山西省檢察院召開反洗錢工作動(dòng)員部署電視電話會(huì)議，對(duì)全省檢察機(jī)關(guān)反洗錢工作作出部署安排。
“近年來，通過非法買賣外匯方式洗錢的產(chǎn)業(yè)鏈‘浮出水面’”，“當(dāng)前外匯犯罪形成了內(nèi)地與港澳跨地區(qū)合作、國(guó)內(nèi)與國(guó)外相互勾結(jié)的全鏈條作案，涉案資金日益增大，作案方式更加隱蔽”。6月29日發(fā)布的《2019年重慶市檢察機(jī)關(guān)懲治金融犯罪白皮書》揭示出金融犯罪的這一新特點(diǎn)。
據(jù)介紹，在檢察機(jī)關(guān)辦理的曾某某等人非法經(jīng)營(yíng)案中，不法分子以合法經(jīng)營(yíng)為掩護(hù)，非法買賣外匯和正常合法經(jīng)營(yíng)并存，通過控制國(guó)內(nèi)和國(guó)際、內(nèi)地和港澳銀行賬戶以“對(duì)敲”方式非法買賣外匯，切斷資金之間的關(guān)聯(lián)，利用境外小眾軟件進(jìn)行共謀和交易聯(lián)絡(luò)，涉案金額巨大。
在上海檢察機(jī)關(guān)辦理的涉銀行領(lǐng)域案件中，外匯、洗錢犯罪在2019年均有發(fā)案，受理逃匯案件4件19人，騙購(gòu)?fù)鈪R案件3件6人，洗錢案件5件5人。上海檢察機(jī)關(guān)依托公檢聯(lián)席會(huì)議、金融檢察官聯(lián)席會(huì)議，推進(jìn)重大疑難、新類型案件提前介入、聯(lián)合會(huì)商，確保辦案質(zhì)效，重拳打擊黑灰“產(chǎn)業(yè)鏈”。2019年12月至2020年5月，上海檢察機(jī)關(guān)依法追捕追訴幫助洗錢、提供信息網(wǎng)絡(luò)服務(wù)、買賣身份證件和銀行賬戶等犯罪20件22人。
檢察機(jī)關(guān)辦案發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前金融違法犯罪行為手法不斷翻新、犯罪鏈條不斷拉長(zhǎng)。一方面，專門為非法金融活動(dòng)提供技術(shù)信息服務(wù)的非法平臺(tái)作用凸顯；另一方面，金融違法犯罪的幫助型、后續(xù)型犯罪突出，最為明顯的是洗錢類犯罪。
首先，非法平臺(tái)成為聯(lián)結(jié)、復(fù)制、擴(kuò)散金融犯罪的重要節(jié)點(diǎn)。其次，洗錢案件多與非法集資相聯(lián)系。自2016年起，上海市每年均有洗錢案件發(fā)生，2019年受理洗錢審查起訴案件5件5人，其中4件均與非法集資犯罪相關(guān)聯(lián)。尤為值得關(guān)注的是，利用虛擬幣及第三方非法平臺(tái)洗錢的現(xiàn)象，進(jìn)一步加大了犯罪線索的偵查和追蹤難度。
今年初，最高檢要求，各級(jí)檢察機(jī)關(guān)要從反洗錢國(guó)家戰(zhàn)略和金融安全高度，發(fā)揮好主導(dǎo)作用，改變“重上游犯罪、輕洗錢犯罪”，以及對(duì)證明有難度的下游犯罪習(xí)慣性適用其他罪名的問題，加大洗錢犯罪打擊力度。據(jù)了解，最高檢已正式成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
強(qiáng)化監(jiān)管源頭治理
去年，最高檢向中央有關(guān)部門發(fā)出第三號(hào)檢察建議，推動(dòng)強(qiáng)化金融監(jiān)管，促進(jìn)源頭風(fēng)險(xiǎn)防控。目前，各地檢察機(jī)關(guān)通過與相關(guān)金融監(jiān)管部門召開座談會(huì)、通報(bào)情況、發(fā)布檢察白皮書等形式深化落實(shí)“三號(hào)檢察建議”，助力防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。
重慶市檢察院檢察四部主任劉偉介紹，江北區(qū)檢察院與區(qū)金融辦、區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局等五部門聯(lián)合出臺(tái)《重慶市江北區(qū)預(yù)防金融犯罪工作辦法》，注重源頭治理，形成“發(fā)現(xiàn)、協(xié)作、處置”一體化金融犯罪預(yù)防工作機(jī)制。重慶市檢察院與重慶銀保監(jiān)局簽署了《關(guān)于在懲治金融犯罪、防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)中進(jìn)一步加強(qiáng)協(xié)作配合的會(huì)議紀(jì)要》，將共同建立六項(xiàng)協(xié)同防范金融風(fēng)險(xiǎn)工作新機(jī)制，為重慶高質(zhì)量發(fā)展和成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟(jì)圈建設(shè)貢獻(xiàn)力量。
上海檢察機(jī)關(guān)自主研發(fā)金融檢察大數(shù)據(jù)墻，實(shí)時(shí)展示銀行、證券、保險(xiǎn)等各領(lǐng)域犯罪情況等，為分類研判、風(fēng)險(xiǎn)防范、精準(zhǔn)治理提供數(shù)據(jù)支撐。上海市檢察院還聯(lián)合人民銀行上海總部、銀保監(jiān)局、證監(jiān)局、金融局、市場(chǎng)監(jiān)管局組成的“上海金融檢察聯(lián)席會(huì)議”制度，加強(qiáng)線索通報(bào)、數(shù)據(jù)融合、智慧借助和辦案協(xié)作。在基層檢察院探索建立金融風(fēng)險(xiǎn)大數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)區(qū)域內(nèi)金融監(jiān)管數(shù)據(jù)互通。
據(jù)了解，檢察機(jī)關(guān)完善與金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)監(jiān)管部門協(xié)同配合機(jī)制，采取刑事、民事、行政等手段綜合施策，把依法辦案、追贓挽損、維護(hù)穩(wěn)定結(jié)合起來，防止經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)演化為社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。
就當(dāng)前金融檢察辦案中發(fā)現(xiàn)的問題，檢察機(jī)關(guān)提出了一系列建議，包括：建立司法機(jī)關(guān)與金融行政執(zhí)法機(jī)關(guān)的協(xié)作配合機(jī)制，健全金融違法犯罪案件雙向移送機(jī)制，建立從業(yè)人員違法信息共享制度，探索金融領(lǐng)域中小投資者保護(hù)公益訴訟制度，強(qiáng)化資本市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)“看門人”職能，依法追究怠于履職的法律責(zé)任等。
