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昆明信息港訊 近期，民生銀行昆明分行按照“風(fēng)險為本”的原則，以“一法四規(guī)兩指引”等監(jiān)管新政為依據(jù)，從反洗錢工作機(jī)制、反洗錢核心義務(wù)履行等方面積極開展工作，深刻領(lǐng)會反洗錢工作重大意義，扎實開展反洗錢工作，向著“精細(xì)化、高效化、標(biāo)準(zhǔn)化、品牌化”的目標(biāo)努力，推進(jìn)反洗錢工作有效性邁上新臺階。
民生銀行昆明分行高度重視反洗錢工作，分行高管層主動履行反洗錢工作職責(zé)。對反洗錢風(fēng)險管理策略、制度等重點工作通過黨委會、行辦會進(jìn)行審議，高管層主動進(jìn)行反洗錢政策法規(guī)的學(xué)習(xí)。另一方面，民生銀行昆明分行完善反洗錢內(nèi)控制度體系，加強(qiáng)外規(guī)內(nèi)化工作管理，及時將反洗錢監(jiān)管要點內(nèi)嵌入內(nèi)控制度中，明確職責(zé)，清晰流程。堅持反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組機(jī)制作用。按季度召開領(lǐng)導(dǎo)小組例會，強(qiáng)化各成員部門管理各司其職。
同時，民生銀行昆明分行開展了自查自糾工作。通過“經(jīng)營機(jī)構(gòu)自查＋條線部門檢查+反洗錢部門抽查＋內(nèi)部外審計”四位一體的檢查，不斷夯實三道防線作用。對反洗錢工作中表現(xiàn)突出的機(jī)構(gòu)和個人進(jìn)行表彰，同時對工作中存在問題的機(jī)構(gòu)和個人嚴(yán)格考核。形成正向激勵有效，負(fù)向懲戒有力的導(dǎo)向和氛圍。
此外，民生銀行昆明分行通過邀請外部專家、制作線上精品課程、點對點赴基層督導(dǎo)培訓(xùn)等方式開展反洗錢培訓(xùn)。同時豐富宣傳方式，通過新華網(wǎng)、微信、抖音等渠道開展反洗錢典型案例宣傳，提升公眾反洗錢意識。七是強(qiáng)化金融科技賦能作用。豐富和完善反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)功能，全面加強(qiáng)風(fēng)險客戶預(yù)警能力，提升監(jiān)測規(guī)則有效性。
按照“了解你的客戶”原則做好客戶全生命周期識別管理，民生銀行昆明分行深入推進(jìn)客戶信息治理和反洗錢保密工作。在優(yōu)化重構(gòu)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮主觀能動性，對日常管理各環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的異常線索及時人工新增報送可疑報告，發(fā)揮“技防＋人防”的作用，從高風(fēng)險行業(yè)分布、機(jī)構(gòu)分布、風(fēng)險特征等維度進(jìn)行風(fēng)險客戶畫像，及時提煉總結(jié)高風(fēng)險客戶共性，結(jié)合客戶盡職調(diào)查情況做好風(fēng)險管控措施。
