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【現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)】老人陷入養(yǎng)生騙局，樂(lè)此不疲購(gòu)買(mǎi)保健品，家庭矛盾不斷升級(jí)
【應(yīng)對(duì)策略】子女多一些耐心和理解，不要一味橫加指責(zé)，可幫助父母在醫(yī)生指導(dǎo)下通過(guò)正規(guī)渠道購(gòu)買(mǎi)
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷(xiāo)售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”……近日，最高人民檢察院發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，揭示了養(yǎng)老詐騙的常見(jiàn)手段。
最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人接受媒體采訪時(shí)表示，從檢察辦案情況看，當(dāng)前針對(duì)老年人實(shí)施的詐騙犯罪主要利用了老年人的身心特點(diǎn)，并與當(dāng)代社會(huì)熱點(diǎn)和信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)相結(jié)合，普通詐騙與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙相互交織，詐騙話術(shù)、手段“迭代升級(jí)”、復(fù)雜多變。主要表現(xiàn)有：第一，以小恩小惠、親情關(guān)懷吸引關(guān)注、騙取信任，再通過(guò)虛假夸大宣傳、高額回報(bào)承諾等騙取大額財(cái)物。第二，打著養(yǎng)老政策、前沿科技、金融創(chuàng)新等旗號(hào)，利用老年人接觸不多的新概念、新名詞塑造“政府支持”“經(jīng)營(yíng)正規(guī)”“前景無(wú)限”等假象，對(duì)老年人迷惑性不斷增強(qiáng)。第三，黑灰產(chǎn)業(yè)助推養(yǎng)老詐騙。比如，利用非法獲取的公民個(gè)人信息，有針對(duì)性地編排話術(shù)、編造產(chǎn)品或項(xiàng)目，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，讓詐騙更容易得逞；利用非法互聯(lián)網(wǎng)廣泛引流，波及范圍更廣；利用非法支付平臺(tái)迅速匯聚、轉(zhuǎn)移資金，造成損失更大。
此次公布的六個(gè)案例聚焦養(yǎng)老詐騙案件高發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域，覆蓋了投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷(xiāo)售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”等多種養(yǎng)老詐騙典型手段，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。希望通過(guò)這些發(fā)生在身邊的真實(shí)案例，引導(dǎo)老年人及其身邊的子女親屬共同筑牢反詐防線。
下一步，檢察機(jī)關(guān)將繼續(xù)堅(jiān)持以辦案為中心，將所有在辦養(yǎng)老詐騙案件納入臺(tái)賬管理，加大追贓挽損力度，全面形成對(duì)養(yǎng)老詐騙的從嚴(yán)懲治態(tài)勢(shì)；進(jìn)一步加強(qiáng)溯源治理，結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，針對(duì)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)明確的重點(diǎn)監(jiān)督領(lǐng)域，特別是老年人個(gè)人信息保護(hù)、養(yǎng)老產(chǎn)品虛假宣傳等開(kāi)展公益訴訟工作；進(jìn)一步創(chuàng)新落實(shí)“誰(shuí)執(zhí)法、誰(shuí)普法”普法責(zé)任制，不斷深化預(yù)防犯罪宣傳教育的實(shí)效，為廣大老年人安享幸福晚年?duì)I造良好社會(huì)環(huán)境。
案例一：以“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子收取集資款
【關(guān)鍵詞】
投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè) 集資詐騙 非法吸收公眾存款 洗錢(qián)
【基本案情】
2012年年底以來(lái)，曹某銘設(shè)立江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司等系列公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“愛(ài)晚系”公司)，未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報(bào)。
為了誘騙老年人參與投資，“愛(ài)晚系”公司集資團(tuán)隊(duì)成員采取了一系列手段，如，免費(fèi)發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養(yǎng)老群體參加公司活動(dòng)，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)前景、規(guī)模；使用極少數(shù)集資款設(shè)立根本不具備養(yǎng)老條件的養(yǎng)老社區(qū)、打造居家服務(wù)項(xiàng)目等，組織老年人參觀、試??；邀請(qǐng)影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對(duì)象的信任后，“愛(ài)晚系”公司通過(guò)與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。
至2018年4月，“愛(ài)晚系”公司累計(jì)向11萬(wàn)余人吸收資金人民幣(以下幣種同)132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷(xiāo)毀、掩藏證據(jù)后逃往國(guó)外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。
2019年11月26日，江蘇省南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案例二：以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名非法集資
【關(guān)鍵詞】
預(yù)定養(yǎng)老公寓 集資詐騙 非法吸收公眾存款
【基本案情】
2010年，戴某平開(kāi)始對(duì)外經(jīng)營(yíng)夕陽(yáng)紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營(yíng)資金。戴某平還通過(guò)民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營(yíng)其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營(yíng)不善而背負(fù)債務(wù)。為償還民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽(yáng)紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽(yáng)紅孝德廣場(chǎng)、夕陽(yáng)紅旅行社，自2013年1月起開(kāi)始非法集資。通過(guò)發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開(kāi)展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。
至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過(guò)上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬(wàn)元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬(wàn)余元。
2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
案例三：拉關(guān)系認(rèn)“干親”為了集資詐騙
【關(guān)鍵詞】
親情關(guān)懷 溢價(jià)回購(gòu) 集資詐騙
【基本案情】
2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊(cè)成立博某商貿(mào)有限公司，專(zhuān)門(mén)以“退休、有閑錢(qián)”的老年群體為對(duì)象，組織員工將低價(jià)購(gòu)買(mǎi)的紀(jì)念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價(jià)值、收藏價(jià)值的收藏品，誘騙老年群體購(gòu)買(mǎi)并承諾一年后溢價(jià)20%回購(gòu)。
為騙取老年群體對(duì)公司的信任，許某燕等人采取了諸多包裝手段：一是租賃、裝修經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，統(tǒng)一員工著裝，并虛假宣傳“公司總部位于北京、全國(guó)連鎖經(jīng)營(yíng)，產(chǎn)品合法合規(guī)”，偽裝成正規(guī)經(jīng)營(yíng)的假象。二是頻繁組織公司員工到老年人經(jīng)常聚集的小區(qū)、公園、菜市場(chǎng)等場(chǎng)所，以免費(fèi)分發(fā)雞蛋、洗衣液等方式，配合虛假宣傳，獲取老年人關(guān)注并拉近關(guān)系。三是對(duì)有購(gòu)買(mǎi)可能的老年人，組織公司員工幫助老人打掃衛(wèi)生、照顧老伴、陪同聊天，甚至以認(rèn)“干親”等騙取老年人信任。四是定期組織老年人參加公司的“拍賣(mài)會(huì)”“交易會(huì)”，導(dǎo)演“拍賣(mài)”“交易”公司收藏品的騙局，虛假宣傳“早投資早受益、多投資多受益”。
為防止老年人的家人發(fā)現(xiàn)，許某燕等人在銷(xiāo)售時(shí)將所謂“收藏品”裝入黑色袋子密封，以“防光防潮”“影響回購(gòu)”等理由叮囑老人不得打開(kāi)。案發(fā)時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬(wàn)余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬(wàn)余元，未兌付本金173萬(wàn)余元。
2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。許某燕未上訴，判決已生效。
案例四：假借中醫(yī)專(zhuān)家診療之名詐騙醫(yī)藥費(fèi)
【關(guān)鍵詞】
中醫(yī)診療 詐騙
【基本案情】
2020年11月起，葉某亞伙同紀(jì)某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開(kāi)設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國(guó)家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專(zhuān)家坐診為老年人看病。為精準(zhǔn)詐騙，葉某亞等人以年齡、家庭經(jīng)濟(jì)狀況、消費(fèi)習(xí)慣等條件，對(duì)艾灸館經(jīng)營(yíng)過(guò)程中獲取的老年人信息進(jìn)行篩選，選擇年齡大、家境殷實(shí)、曾有過(guò)大額消費(fèi)記錄、子女不在身邊等特點(diǎn)的“病人”作為詐騙目標(biāo)，并通過(guò)設(shè)計(jì)話術(shù)、反復(fù)電話聯(lián)系、安排上門(mén)接送等，將老年人騙至診所。然后，紀(jì)某波根據(jù)預(yù)先獲悉的老年人信息進(jìn)行虛假“問(wèn)診、把脈、開(kāi)方”，葉某亞將普通中藥材制作的“中成藥”謊稱(chēng)是含有名貴藥材的中成藥，根據(jù)老年人的經(jīng)濟(jì)條件和消費(fèi)能力確定價(jià)格，高價(jià)賣(mài)給老年人。至案發(fā)，共騙取9名老年人31.9萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)立案后，被告人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。
2021年9月28日，上海市寶山區(qū)人民法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金五萬(wàn)元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。
案例五：冒充國(guó)家工作人員辦理“養(yǎng)老撫恤金”
【關(guān)鍵詞】
養(yǎng)老撫恤 侵犯公民個(gè)人信息
【基本案情】
2016年3月，夏某指使董某松通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買(mǎi)老年人個(gè)人信息98000余條。獲取個(gè)人信息后，夏某指使其雇傭的董某松、劉某慧、孫某旭、高某、郭某峰、閆某風(fēng)等人，分工負(fù)責(zé)，冒充國(guó)家扶貧辦、藥監(jiān)局、民政局等部門(mén)的工作人員給老年人打電話，了解其身體、家庭、收入情況，逐步取得其信任，再以幫助辦理“養(yǎng)老撫恤金”“慢性病補(bǔ)貼”“扶貧款”等虛假名目，收取材料費(fèi)、保證金、異地轉(zhuǎn)讓金等費(fèi)用，騙取老年人錢(qián)財(cái)。至2019年7月案發(fā)，夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計(jì)498萬(wàn)余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。
2020年6月28日，浙江省義烏市人民法院對(duì)夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金八萬(wàn)元；以侵犯公民個(gè)人信息罪判處有期徒刑三年，并處罰金二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至二年九個(gè)月不等，并處罰金。判決后被告人均未上訴，判決已生效。
案例六：廉價(jià)工藝品搖身一變成“藏品”
【關(guān)鍵詞】
銷(xiāo)售虛假藏品 犯罪集團(tuán)
【基本案情】
2014年11月至2018年12月期間，許某橋注冊(cè)成立瀚某文化交流有限公司等數(shù)個(gè)連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團(tuán)，將從集散批發(fā)市場(chǎng)廉價(jià)批發(fā)的工藝品、字畫(huà)包裝成所謂的“藏品”，通過(guò)電話邀約、發(fā)放傳單、贈(zèng)送小禮品等方式，引誘缺乏收藏品專(zhuān)業(yè)知識(shí)的老年人購(gòu)買(mǎi)，并謊稱(chēng)“藏品”具有數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空間。為打消老年人購(gòu)買(mǎi)“藏品”后無(wú)從出售的顧慮，許某橋等人謊稱(chēng)升值后可以代為拍賣(mài)或者銷(xiāo)售，甚至表示公司可以兜底回購(gòu)。為制造“藏品”稀缺交易活躍的假象打消購(gòu)買(mǎi)者顧慮，許某橋等人組織員工向老年人展示虛假的“藏品”拍賣(mài)、銷(xiāo)售記錄，第三人求購(gòu)、征集“藏品”函件、文件，已投資客戶收益表等，甚至編造部分藏品因?qū)儆凇耙粠б宦贰闭吖膭?lì)購(gòu)買(mǎi)可享受財(cái)政補(bǔ)貼返還等信息，使老年人誤認(rèn)為所購(gòu)“藏品”物有所值甚至超值，從而誘使老年人購(gòu)買(mǎi)。當(dāng)老年人要求代為拍賣(mài)、銷(xiāo)售時(shí)，許某橋等人又設(shè)置需進(jìn)一步購(gòu)買(mǎi)更多“藏品”等附加條件，在老年人無(wú)力購(gòu)買(mǎi)時(shí)，引誘其以借款、信用卡消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)貸款等方式繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)“藏品”。至案發(fā)，許某橋等人詐騙集團(tuán)從160余名老年人處騙得人民幣2071萬(wàn)余元。詐騙所得被許某橋等人用于公司日常運(yùn)營(yíng)支出、發(fā)放人員工資及分紅、日常消費(fèi)及購(gòu)買(mǎi)房產(chǎn)、車(chē)輛。
2020年5月28日，江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院判決認(rèn)為，許某橋、鮑某康等人為共同實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其余15名被告人系從犯，以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年，并處罰金五十萬(wàn)元；判處鮑某康有期徒刑十二年，并處罰金二十萬(wàn)元；判處其余15名被告人有期徒刑七年六個(gè)月至一年九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，許某橋、鮑某康提出上訴。2020年8月8日，常州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。辦案機(jī)關(guān)依法查封、扣押、凍結(jié)了被告人的存款、房產(chǎn)、汽車(chē)等涉案財(cái)物若干，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。（北京青年報(bào) 記者陳斯）
