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昆明信息港訊 近日,郵儲銀行文山州分行富寧縣支行營業(yè)部成功堵截一起客戶利用個人銀行賬戶幫助他人過渡可疑資金事件，涉事金額2萬元。
2023年5月29日11時左右，客戶農(nóng)某到郵儲銀行富寧縣支行營業(yè)部柜面咨詢是否可以取款2萬元，該客戶取款完成后通過微信語音告訴對方已經(jīng)收到錢款，隨后該客戶要求柜員將資金匯到微信聯(lián)系人提供的賬戶內(nèi)。網(wǎng)點營業(yè)主管閆某當即提高警惕,立即上前與客戶溝通了解資金來源及轉(zhuǎn)賬原由。
在與客戶的溝通中，了解到該客戶在今年5月初的時候在網(wǎng)上認識一名海南的網(wǎng)友，稱其交錢就可以代考大車駕駛證，每科1500元，客戶通過微信已給該網(wǎng)友轉(zhuǎn)賬6000元，該網(wǎng)友稱客戶幫其完成此筆2萬元的轉(zhuǎn)賬后就給客戶發(fā)駕駛證。網(wǎng)點營業(yè)主管閆某初步判斷客戶所轉(zhuǎn)的資金可能與涉詐資金有關,隨即給客戶普及駕駛證取證的途徑和出租、出借、買賣銀行卡等洗錢、犯罪相關知識，客戶才意識到被騙6000元，被他人利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金，所幸2萬元并未匯出。網(wǎng)點營業(yè)主管即刻撥打110電話報警，客戶積極配合派出所開展調(diào)查。
近年來，電信網(wǎng)絡新型違法犯罪和涉案帳戶治理形勢嚴峻,新型詐騙手段層出不窮，反詐工作任重而道遠。郵儲銀行文山州分行將持續(xù)加強對員工非法集資、電信詐騙的識別和應急處置能力，用專業(yè)知識為客戶織牢防詐“安全網(wǎng)”，認真履行社會責任，向客戶特別是老年客戶，積極開展防范詐騙宣傳工作，做好對客戶的風險提示和知識傳導，不斷增強客戶的風險防范意識和防詐騙能力，守護養(yǎng)老“錢袋子”。
