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近期，一些不法分子假冒金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)名義，以編造信息、偽造證件等方式，實(shí)施詐騙活動，嚴(yán)重侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。為切實(shí)防范此類詐騙風(fēng)險(xiǎn)，云南金融監(jiān)管局現(xiàn)作以下提示：
一、詐騙方式
（一）不法分子打著金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的名義，謊稱借款人銀行賬號被凍結(jié)，需繳納保證金解凍賬號。借款人在網(wǎng)貸平臺填寫貸款需求后，有自稱貸款公司客服的不法分子與借款人聯(lián)系并發(fā)送貸款申請鏈接，誘導(dǎo)借款人填寫身份證、銀行卡、電話等個人信息。不法分子在通過頁面顯示借款人獲得一定貸款額度后，向借款人發(fā)送含有“國家金融監(jiān)督管理總局”字樣的《國家監(jiān)督管理委員會辦公廳印發(fā)關(guān)于**先生/女士賬戶認(rèn)證及解凍貸款賬戶的通知》，要求借款人支付貸款額度40%的保證金解凍賬戶，進(jìn)而對借款人實(shí)施詐騙。
（二）不法分子偽造“大額資金使用證”，誘導(dǎo)居間人引薦企業(yè)“接款”，尋機(jī)詐騙居間人和企業(yè)。不法分子偽造印有金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)印章的“中華人民共和國大額資金使用證”，謊稱具有從事“個人資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)”等資質(zhì)，誘導(dǎo)居間人引薦企業(yè)申辦“XX年無息”的“中央托管資金”，聲稱資金經(jīng)“國家授權(quán)”，具有“合法”的“資金四證”等，在所謂“接款”過程中以“保證金測試”等名義尋機(jī)實(shí)施詐騙。
二、面臨風(fēng)險(xiǎn)
（一）財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)。“支付保證金解凍賬戶”“保證金測試”“驗(yàn)證金”等話術(shù)是典型的詐騙手段，容易造成直接財(cái)產(chǎn)損失。
（二）信息泄露與冒用風(fēng)險(xiǎn)。在不明鏈接中填寫的身份證號、銀行卡號、電話號碼等個人信息，可能會被不法分子出售給其他黑灰產(chǎn)組織，用于辦理非法借貸、虛假注冊空殼公司、洗錢等違法犯罪活動。在“接款”申辦流程中提供的企業(yè)證件，可能被不法分子用于詐騙其他企業(yè)和個人。參與引薦的居間人或簽署協(xié)議的企業(yè)負(fù)責(zé)人可能面臨敲詐勒索風(fēng)險(xiǎn)。
三、風(fēng)險(xiǎn)防范
對于以金融監(jiān)管總局名義發(fā)送的文件，可通過金融監(jiān)管總局官網(wǎng)（www.nfra.gov.cn）查詢。金融監(jiān)管總局系統(tǒng)頒發(fā)的金融許可證、保險(xiǎn)許可證、保險(xiǎn)中介許可證，均可通過金融監(jiān)管總局官網(wǎng)“許可證信息查詢”欄目查詢。
請仔細(xì)閱讀服務(wù)條款，遠(yuǎn)離“無息”“低息”等話術(shù)誘惑，高度警惕身份證號、銀行卡號、電話號碼等個人信息的泄露風(fēng)險(xiǎn)。若遭遇詐騙，注意保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，及時向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
