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陳士渠
大家好，我是公安部刑事偵查局副局長陳士渠。揭秘行騙手段，發(fā)布防騙指南，以案說法，幫您擦亮眼睛。網(wǎng)上隨處可見的投資理財(cái)公司，通過各種各樣炫目的廣告吸引人們眼球，手機(jī)朋友圈里“炒股群”“炒黃金群”也比比皆是。其實(shí)很多騙子以投資理財(cái)為誘餌在實(shí)施詐騙。
吳女士朋友：喂，老吳，我跟你說，我最近加了一個(gè)微信群，里面有個(gè)老師每天教怎么投資，能賺大錢，好多人聽，你要不要也加進(jìn)來？
吳女士：真能賺錢？那老師講得那么管用？
吳女士朋友：是啊，好多群友都在群里曬呢！你不是最近有一筆閑錢，也想找個(gè)地方投資一下么？
吳女士：行行，把我拉進(jìn)群，我也學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)。
2017年12月底，吳女士聽朋友推薦，加入了一個(gè)炒股微信群，群里每天都有講師專門講解股票知識(shí)，老師還會(huì)曬出自己炒股營利的截圖，不少學(xué)員也跟著一起曬，看得多了，慢慢地，吳女士也開始心動(dòng)了。
吳女士：哎呀，收入可觀得很。那個(gè)老師炒了半個(gè)月，就掙了200%多。他的線上講課有一萬多人簽到，那里面黑壓壓的都是人。每天微信里也都是黑壓壓的，討論得可熱烈。
騙子微信群主：重要通知。炒黃金戰(zhàn)隊(duì)明天12點(diǎn)報(bào)名截止，還沒有加入戰(zhàn)隊(duì)的朋友記得找助理小朵報(bào)名。根據(jù)自己的資金報(bào)名啊，第四梯隊(duì)資金要求10萬－30萬，第三梯隊(duì)30-80萬，第二梯隊(duì)80-150萬，第一梯隊(duì)150萬以上，資金不同獲利點(diǎn)也不同啊。
騙子2：真心感謝王哥帶我賺錢，也感謝小朵美女。比心～
騙子3：老王，我晚上加多10萬，可以加入第二站隊(duì)！
騙子4：我要感謝王老大，準(zhǔn)備掙下人生第一桶金，再換臺(tái)Q7回家！
騙子5：王老師我也給你發(fā)了感謝信，還給你發(fā)了紅包，你咋不收啊？
聽了一個(gè)多月的課，一場刺激眼球的炒黃金大賽開始了。這個(gè)據(jù)稱設(shè)在香港的大賽組委會(huì)規(guī)定，每個(gè)講師挑選50名學(xué)員組成戰(zhàn)隊(duì)參賽，講師出資操盤，學(xué)生圍觀。吳女士作為優(yōu)質(zhì)學(xué)員被選入了所謂的“龍虎隊(duì)”。又過了一段時(shí)間，群里的小助理開始邀請(qǐng)吳女士一起炒黃金，聲稱只要跟著講師穩(wěn)賺不賠。而此時(shí)群里那些頻頻盈利、振奮人心的消息，也讓吳女士越來越有信心。2018年2月，吳女士進(jìn)入了所謂的“香港匯贏環(huán)球”平臺(tái)，當(dāng)天就投入了10多萬。但沒想到的是，這卻成了她噩夢的開始。
吳女士：我把錢打到了銀行卡以后，這個(gè)小助理就叫我打開電腦，打開QQ，讓我點(diǎn)個(gè)啥鏈接，我也沒看懂，但是以后，這個(gè)錢就沒有了。我一看他給我的鏈接，收錢的賬戶并不是香港的。
就這樣，10多萬瞬間沒了8萬。不僅資金突然蒸發(fā)，之前熱鬧非常的微信群也突然安靜下來，平時(shí)體貼得像自己兒子一樣的小助理也再?zèng)]了音信。覺得不對(duì)勁的吳女士想把帳戶剩下的2萬多元轉(zhuǎn)出來，這才發(fā)現(xiàn)，這個(gè)平臺(tái)根本不能正常轉(zhuǎn)出資金，于是她趕緊報(bào)了案。
案情解剖
經(jīng)過研判，警方認(rèn)定這是一起有組織的電信詐騙。偵查員小李在臥底調(diào)查取證時(shí)發(fā)現(xiàn)，這家詐騙公司要求每個(gè)業(yè)務(wù)員每天至少在5個(gè)微信號(hào)里添加30個(gè)好友聊天，添加的對(duì)象必須是40歲左右、具有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的中年人。為了增加可信度，公司還要求5個(gè)微信號(hào)必須使用真人頭像。
這個(gè)人是他們?cè)谖⒉┥险业?，是一個(gè)真實(shí)存在的人。她會(huì)不定期發(fā)微博，公司要求你必須使用她的照片作為頭像。
業(yè)務(wù)員會(huì)用兩天時(shí)間確定聯(lián)系對(duì)象是否炒股，如果不是，立馬舍棄，如果是，就會(huì)花大量時(shí)間噓寒問暖，同時(shí)發(fā)自己炒股盈利的朋友圈，一旦對(duì)方感興趣，就會(huì)拉入一個(gè)薦股群，里面每天都會(huì)有講師上課。與此同時(shí)，團(tuán)伙其他成員也會(huì)在群里、直播間里偽裝成普通客戶，通過點(diǎn)贊、發(fā)送虛假盈利截圖等手段，使受害人進(jìn)一步相信，跟著講師投資可以快速得到高額回報(bào)。偵查員小李說，在這個(gè)群里，除了個(gè)別受害者，其他全是“托兒”——
比如一個(gè)小微信群里有40人，可能受害者只有三四個(gè)，剩下的人全部都是托兒。他們都坐在一間屋子里，每個(gè)人分工很明確。比如有的人充當(dāng)“傻白甜”，有的人充當(dāng)激進(jìn)投資者，有的人充當(dāng)保守投資者。
經(jīng)過一個(gè)多月的盈利刺激，嫌疑人會(huì)在群里放出最后的“大招”，也就是前面所說的——讓講師帶著學(xué)員們一起參加所謂的炒黃金大賽。一旦受害人上鉤，嫌疑人就會(huì)誘騙其到指定交易平臺(tái)投資交易。資金一到賬，錢就會(huì)被轉(zhuǎn)入該團(tuán)伙辦理的第三方支付平臺(tái)內(nèi)，進(jìn)入個(gè)人腰包。
陳士渠：我是公安部刑事偵查局副局長陳士渠。聽了今天的例子，我們可以發(fā)現(xiàn)，騙子們都非常有經(jīng)驗(yàn)，他不是一開始就讓你投資，而是利用幾個(gè)月的時(shí)間慢慢增進(jìn)感情，放長線釣大魚。
比如提供所謂的“專業(yè)”知識(shí)，創(chuàng)造所謂的投資氛圍，使受害人一點(diǎn)點(diǎn)產(chǎn)生錯(cuò)覺，相信跟著導(dǎo)師投資可以獲得高額回報(bào)。只要相信了，也就離被騙不遠(yuǎn)了。
請(qǐng)問陳局長，網(wǎng)上這些所謂的炒股專家、理財(cái)分析師，看起來都非常專業(yè)，作為普通投資者，該怎么分辨呢？
陳士渠：首先，理財(cái)投資一定要到正規(guī)平臺(tái)，像這種微信群、QQ群等交流理財(cái)知識(shí)并不靠譜，一旦涉及匯款轉(zhuǎn)賬就要警惕了。此外，不要被社交平臺(tái)上所謂高回報(bào)的貴金屬、原油、期貨等投資、“推薦股票”之類的說辭所迷惑。還是那句話，發(fā)現(xiàn)問題一定要及時(shí)報(bào)警。
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