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【案情】
近日,勐臘縣人民法院審理一起非法吸收公眾存款案,被告人王某被判處有期徒刑四年。
2011年,被告人王某與其妹妹各出資15萬元投資設(shè)立勐臘縣勐侖某汽車銷售有限責(zé)任公司,經(jīng)營汽車銷售,由其擔(dān)任法定代表人,2015年辦理股權(quán)變更手續(xù)。
按照多名被害人陳述,早在2007年起,被告人王某的父親經(jīng)營勐侖某汽車銷售有限公司期間,即以投資入股或借款分紅形式向多名被害人籌集資金。王某供述,其自2011年11月起著手經(jīng)營公司時,公司已有五六百萬元債務(wù),其以入股返還利息方式對外借款,以月息2分返還利息,到2014年已發(fā)展吸納十幾名股東。
2011年7月至2014年上半年,其公司在勐侖鎮(zhèn)獨家經(jīng)營,正常盈利,能按時返還欠款本息并支付定額分紅。2014年下半年起,相繼有3家車行在勐侖鎮(zhèn)開業(yè),對其公司市場份額造成沖擊,銷量下滑,出現(xiàn)資金虧空。王某通過以借款返息、入股分紅、貸款、信用卡刷卡套現(xiàn)等方式維持公司經(jīng)營。
經(jīng)司法鑒定機構(gòu)鑒定,2013年至2016年,王某以投資入股分紅和借款1.8%至2.2%的月息付息方式,向36名群眾非法吸收資金1102.98萬元,至案發(fā)時尚有24人485.09萬元未收回。
公訴機關(guān)指控,王某以非法占有為目的,向中國銀行股份有限公司西雙版納傣族自治州分行、中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司勐臘縣支行、中國工商銀行股份有限公司西雙版納州分行、中國郵政儲蓄銀行股份有限公司勐臘縣支行、中國建設(shè)銀行股份有限公司西雙版納州分行申請信用卡,并超期限透支130余萬元,經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收后仍不歸還,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《刑法》第一百九十六條之規(guī)定,應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。
勐臘縣人民法院審理認(rèn)為,被告人王某非法吸收公眾存款1102.98萬元,數(shù)額巨大,擾亂金融秩序,其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,決定判處有期徒刑四年,并處罰金10萬元。責(zé)令被告人王某退賠被害人財產(chǎn)485.08萬元。
【釋法】
法官提醒,非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。犯罪分子往往利用群眾手中有閑散資金,卻又無處投資的心理,披著“私募基金”“借款”等合法外衣,許以高額回報,誘惑大家投資。當(dāng)下非法集資類的犯罪手段層出不窮,多以高額回報為誘餌吸引群眾投資。
法官提醒廣大群眾,要摒棄貪小便宜的心理,樹立正確的投資理財觀念,增強風(fēng)險防范意識,謹(jǐn)記高回報常常伴隨高風(fēng)險,不要貪小便宜吃大虧,竹籃打水一場空。趙建軍
