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資金是企業(yè)運(yùn)轉(zhuǎn)最不可或缺的因素,資金便利是自貿(mào)區(qū)企業(yè) “引進(jìn)來”“走出去”的基本需求。目前,各地的自貿(mào)區(qū)都出臺(tái)明確加大金融業(yè)支持力度的相關(guān)政策,推動(dòng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),實(shí)現(xiàn)跨境金融集聚發(fā)展。而昆明片區(qū)自然而然成為了云南金融創(chuàng)新先行先試的“熱土”,成為各金融機(jī)構(gòu)謀篇布局的主戰(zhàn)場(chǎng)。
多個(gè)云南首單彰顯昆明片區(qū)金融創(chuàng)新成就
通過梳理昆明片區(qū)一年來在金融創(chuàng)新方面的成績(jī),可以看到昆明片區(qū)已做到了多個(gè)省內(nèi)第一的開拓性金融創(chuàng)新。比如,云南省首單電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照賬戶開立業(yè)務(wù)落地,6月22日,中信銀行昆明經(jīng)開區(qū)支行成功使用電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照為企業(yè)辦理全省首單對(duì)公賬戶開戶業(yè)務(wù),標(biāo)志著電子營(yíng)業(yè)執(zhí)照在云南省金融領(lǐng)域的拓展應(yīng)用,推動(dòng)了企業(yè)登記注冊(cè)與銀行開戶流程深度融合。昆明片區(qū)還實(shí)現(xiàn)了全省首單自貿(mào)區(qū)外匯NRA賬戶結(jié)匯業(yè)務(wù),5月12日,交通銀行云南省分行在云南自貿(mào)區(qū)昆明片區(qū)成功為云天化聯(lián)合商務(wù)境外子公司辦理了全省首單自貿(mào)區(qū)外匯NRA賬戶結(jié)匯業(yè)務(wù)。昆明片區(qū)支持片區(qū)內(nèi)銀行金融機(jī)構(gòu)將跨境人民幣業(yè)務(wù)作為區(qū)域跨境金融服務(wù)的核心立足點(diǎn),鼓勵(lì)各銀行金融機(jī)構(gòu)充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì),搭建輻射南亞東南亞國(guó)家的跨境人民幣結(jié)算平臺(tái),建設(shè)以人民幣跨境支付系統(tǒng)為基礎(chǔ)結(jié)算渠道,根據(jù)不同國(guó)家區(qū)域特點(diǎn),探索建立健全人民幣NRA賬戶劃轉(zhuǎn)、境外銀行直開賬戶代理清算、港澳大小額跨境支付等特色結(jié)算平臺(tái),推進(jìn)人民幣面向南亞東南亞國(guó)家的國(guó)際化進(jìn)程。
3月5日,省地方金融監(jiān)管局正式印發(fā)《中國(guó)(云南)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理公司監(jiān)管辦法(試行)》,首次在云南省開放商業(yè)保理業(yè)務(wù);4月份以來,《中國(guó)(云南)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)商業(yè)保理公司設(shè)立會(huì)商機(jī)制意見》征求了意見。目前昆明片區(qū)已積極與省內(nèi)外多家大型國(guó)企和金融控股集團(tuán)等接洽保理企業(yè)落地事宜,已有云南交投產(chǎn)融控股公司、云南交通發(fā)展資本管理公司、云南昆交投供應(yīng)鏈管理有限公司等多家企業(yè)意向性落戶昆明片區(qū)并開始準(zhǔn)備申請(qǐng)材料。
促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)入駐,形成金融聚集
要在自貿(mào)區(qū)發(fā)展金融創(chuàng)新,首先要吸引金融機(jī)構(gòu)的入駐。只有入駐自貿(mào)區(qū)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)夠多,方能實(shí)現(xiàn)以科技創(chuàng)新為引領(lǐng),為自貿(mào)區(qū)金融政策創(chuàng)新找出路、為自貿(mào)區(qū)金融營(yíng)商環(huán)境添活力。今年2月28日,昆明片區(qū)出臺(tái)了《中國(guó)(云南)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)昆明片區(qū)關(guān)于促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)展若干政策規(guī)定(試行)》,對(duì)入駐昆明片區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)按不同級(jí)別分別給予最高150萬、100萬、80萬的房租補(bǔ)貼。在8月18日舉行的中國(guó)(云南)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)昆明片區(qū)招商大會(huì)上,發(fā)布了《云南自貿(mào)區(qū)昆明片區(qū)(昆明經(jīng)開區(qū))支持金融服務(wù)發(fā)展措施》,引導(dǎo)金融企業(yè)入駐,形成金融產(chǎn)業(yè)聚集效應(yīng),促進(jìn)中國(guó)(云南)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)總體方案昆明片區(qū)金融創(chuàng)新試點(diǎn)任務(wù)落地。
截止目前,區(qū)內(nèi)有38家銀行機(jī)構(gòu),其中以昆明自貿(mào)區(qū)支行命名的機(jī)構(gòu)2家,分別是交行昆明自貿(mào)區(qū)支行、中信銀行昆明自貿(mào)區(qū)支行。作為自貿(mào)區(qū)昆明片區(qū)政務(wù)服務(wù)大廳入駐的唯一金融機(jī)構(gòu)中信銀行昆明自貿(mào)區(qū)支行已于2020年7月31日正式揭牌運(yùn)營(yíng)。中信銀行自貿(mào)區(qū)支行的正式運(yùn)營(yíng),開啟了與云南省、昆明市和云南自貿(mào)區(qū)昆明片區(qū)攜手合作的局面,圍繞跨境融資、跨境交易、跨境聯(lián)動(dòng)、跨境資本、跨境資金管理五大領(lǐng)域,打造了“中信銀行自貿(mào)通”品牌,提供專業(yè)高效的綜合金融服務(wù)。
金融創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與小微企業(yè)
昆明片區(qū)大力聚集金融機(jī)構(gòu),聚焦金融創(chuàng)新,其根本目的是為了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。今年6月,在昆明經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)投資開發(fā)(集團(tuán))有限公司和官渡區(qū)國(guó)有資產(chǎn)投資經(jīng)營(yíng)有限公司、昆明產(chǎn)業(yè)開發(fā)投資有限責(zé)任公司的大力支持下,由山西證券旗下全資私募基金子公司山證投資有限公司與昆明經(jīng)投股權(quán)投資基金有限公司組成雙GP,發(fā)起設(shè)立中國(guó)(云南)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)昆明片區(qū)投資發(fā)展基金(暫定名),首期規(guī)模10億元,重點(diǎn)投向高端制造、生物制藥、數(shù)字經(jīng)濟(jì)、航空物流、總部經(jīng)濟(jì)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等昆明片區(qū)重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)。
同時(shí),中小微企業(yè)也是重點(diǎn)服務(wù)的對(duì)象。昆明片區(qū)通過召開專場(chǎng)銀企座談會(huì)、“銀企稅”互動(dòng)座談會(huì)、銀行“走進(jìn)”稅務(wù)大廳等方式宣傳“稅融通”“納稅e貸”等專門針對(duì)中小微企業(yè)的信貸產(chǎn)品,提高中小微企業(yè)獲得信貸支持度和降低融資成本。截止2020年一季度,共8家銀行參與“銀稅互動(dòng)”線上產(chǎn)品推廣和統(tǒng)計(jì),累計(jì)發(fā)放貸款金額6億元。
作為唯一入駐昆明片區(qū)的民營(yíng)資本很行——民生銀行昆明分行,在扶持小微企業(yè)上創(chuàng)新不少。近期,針對(duì)云內(nèi)動(dòng)力的一些供應(yīng)商,民生銀行通過付款流轉(zhuǎn)憑證,提供相關(guān)的融資服務(wù),依靠銀行系統(tǒng)70多項(xiàng)數(shù)據(jù)的自動(dòng)審核,可以實(shí)現(xiàn)10分鐘放款到賬,現(xiàn)在已總計(jì)對(duì)云內(nèi)動(dòng)力的供應(yīng)商放款20多筆,總金額是一個(gè)億。據(jù)統(tǒng)計(jì),截止到2020年的上半年,民生銀行累計(jì)服務(wù)云南省的小微企業(yè)客戶18.68萬戶,累計(jì)投放的貸款達(dá)到900億。為避免小微企業(yè)因受疫情影響而發(fā)生貸款逾期,民生銀行昆明分行還為小微企業(yè)安排“無還本續(xù)貸”工作,客戶通過手機(jī)銀行完成人臉識(shí)別、短信驗(yàn)證、交易密碼驗(yàn)證,即可在線辦理合同簽約及貸款發(fā)放。通過純線上操作,在有效應(yīng)對(duì)疫情的同時(shí),也可滿足小微企業(yè)客戶的用款需求。
此外,昆明片區(qū)積極推廣的經(jīng)驗(yàn)案例還有:建設(shè)銀行云南省分行上線的“跨境快貸”純線上信用產(chǎn)品,部署“跨境e+”以及國(guó)際貿(mào)易單一窗口支持進(jìn)出口企業(yè)融資;農(nóng)業(yè)銀行昆明分行掛牌越南盾、老撾基普、緬甸元、泰銖匯率,上線泛亞貨幣業(yè)務(wù)處理系統(tǒng);華夏銀行昆明分行辦理跨境人民幣外債回流業(yè)務(wù)等。就國(guó)家層面而言,自貿(mào)區(qū)是推進(jìn)金融開放的試驗(yàn)平臺(tái),其中自貿(mào)區(qū)通過試驗(yàn)開放逐步形成可復(fù)制可推廣的經(jīng)驗(yàn),將逐步拓展到全國(guó)。昆明片區(qū)今后將繼續(xù)在這方面開展先行先試,在推動(dòng)跨境人民幣業(yè)務(wù)、促進(jìn)跨境投融資便利化、擴(kuò)大金融領(lǐng)域?qū)ν忾_放等方面不斷創(chuàng)新探索,更好的發(fā)揮制度創(chuàng)新的紅利。(昆明信息港 記者周碩)
