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2月10日，記者從中國政府網(wǎng)獲悉，《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》）正式公布，將自2021年5月1日起施行。
招聯(lián)金融首席研究員董希淼在接受記者采訪時表示，此前，關(guān)于非法集資的整治辦法，一般都是由部委發(fā)布的，是部門的規(guī)范性文件或者規(guī)章制度，能夠發(fā)揮一定作用，但是總的來說效率比較低，威懾力不夠。此次出臺《條例》，將防范和處置非法集資上升到行政法規(guī)的層面，法律層級更高，權(quán)威性更強，威懾力更大。《條例》明確了金融管理部門和地方政府的相應(yīng)職責(zé)，使打擊非法集資的行為更加有法可依。
具體來看，《條例》明確，本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。
《條例》提出，市場監(jiān)督管理部門應(yīng)當(dāng)加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。
根據(jù)《條例》，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行“依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門?！钡确婪斗欠Y的義務(wù)。
《條例》提出，處置非法集資牽頭部門與所在地國務(wù)院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立非法集資可疑資金監(jiān)測機制。國務(wù)院金融管理部門及其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照職責(zé)分工督促、指導(dǎo)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測工作。
在法律責(zé)任方面，《條例》提出，對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。
