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近年來，招商銀行昆明分行（以下簡稱“招行昆明分行”）緊緊圍繞國家“十四五”規(guī)劃與“雙碳”戰(zhàn)略目標(biāo)，從戰(zhàn)略高度推進綠色金融業(yè)務(wù)。根據(jù)風(fēng)險可控、經(jīng)營可持續(xù)原則，加大對綠色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟的支持力度，防范環(huán)境（氣候）和社會風(fēng)險，并以此全方位推動全行投融資結(jié)構(gòu)“綠色調(diào)整”，塑造綠色金融品牌，推動綠色發(fā)展成為經(jīng)濟底色。
2023年，招行昆明分行在綠色信貸指標(biāo)發(fā)展方面成績突出。截至9月，綠色信貸余額為77.84億元，較年初增加30.65億元，增幅64.96%。
內(nèi)生動力 樹“綠色”價值觀
在招行昆明分行的會議室，一場以“雙碳課堂-風(fēng)電及垃圾焚燒發(fā)電行業(yè)分析”為主題的線上培訓(xùn)正在進行。這是招商銀行公司金融總部聯(lián)合總行研究院、風(fēng)險管理部、授信審批部以及總行戰(zhàn)略客戶部開展的“雙碳課堂”系列線上培訓(xùn)的其中一課，參加培訓(xùn)的是該行對公客戶經(jīng)理。
為踐行“以可持續(xù)發(fā)展理念為引領(lǐng)，將綠色金融理念全面融入全行發(fā)展戰(zhàn)略、自身經(jīng)營與投融資活動中，不斷完善綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)體系，提高綠色金融資產(chǎn)占比，完善綠色政策和制度體系，并搭建與之相適應(yīng)的營銷、氣候與環(huán)境風(fēng)險管理體系，實現(xiàn)全行投融資結(jié)構(gòu)的綠色調(diào)整”的綠色金融戰(zhàn)略，招行昆明分行全面加大綠色發(fā)展理念的宣傳力度，在全行樹立綠色發(fā)展價值觀。
2023年，招行昆明分行在原資產(chǎn)業(yè)務(wù)“一行一策”溝通協(xié)調(diào)機制的基礎(chǔ)上設(shè)立重大資產(chǎn)組織委員會，由分行行長召集所有行長室成員，經(jīng)營團隊、批發(fā)金融產(chǎn)品部門、風(fēng)險條線、計財部共同參會，對重大項目進行研討，出具可行性方案，推進重大項目落地。在會議中，明確提出對綠色金融、鄉(xiāng)村振興的授信審批、產(chǎn)品定價及業(yè)務(wù)投放方面均執(zhí)行綠色通道，加快業(yè)務(wù)審批和投放。由內(nèi)及外，搭建完整的綠色金融服務(wù)圈。
綠水青山 護航“興水強滇”
一直以來，昆明市政府高度重視滇池保護治理。為貫徹落實黨中央、國務(wù)院重要指示精神和綠色發(fā)展理念，從轉(zhuǎn)變生產(chǎn)生活方式切入，實施水質(zhì)和污染物削減雙目標(biāo)控制，采取了一系列強有力的創(chuàng)新舉措，滇池治理體系逐步完善。
自2017年起，招行昆明分行開始向某滇池補水公司發(fā)放固定資產(chǎn)貸款6.44億元。該公司是在云南省“興水強滇”戰(zhàn)略背景下，隨著我省跨流域（區(qū)域）統(tǒng)籌配置水資源的重大工程——牛欄江—滇池補水工程建設(shè)而組建的，是滇池流域水環(huán)境綜合治理的關(guān)鍵性工程。在此項目后，招行昆明分行積極服務(wù)滇池治理企業(yè)，以高度專業(yè)性，提供全方位的金融服務(wù)。
綠色發(fā)展 聚焦“雙碳”重點
生態(tài)是云南最寶貴也是最具有優(yōu)勢的資源，隨著碳達峰、碳中和具體政策快速落地，云南作為綠色能源大省和碳匯高于碳源的省份，綠色潛力正在逐步釋放。
為響應(yīng)國家“3060”雙碳目標(biāo)，履行企業(yè)社會責(zé)任，根據(jù)總行的相關(guān)要求，招行昆明分行成立“推行綠色低碳運營領(lǐng)導(dǎo)工作小組”，負責(zé)監(jiān)督全行綠色低碳運營工作落實和各項具體措施的推進、效果回檢等工作。結(jié)合實際，制定了綠色運營具體舉措，進一步減少碳排放，節(jié)約能源，保護環(huán)境，推進全行綠色低碳運營。具體措施圍繞節(jié)約用電、節(jié)約用水、節(jié)約用紙、節(jié)約使用一次性物品、推進線上辦公、節(jié)約糧食、踐行垃圾分類、倡導(dǎo)綠色出行、推動綠色采購、組織環(huán)保活動、開展“綠色低碳行動倡議”宣傳等方面開展，將綠色低碳環(huán)保理念納入企業(yè)文化宣導(dǎo)，提高員工對綠色低碳運營的理念認(rèn)知和踐行意識。
對外，招行昆明分行對優(yōu)質(zhì)綠色信貸資產(chǎn)投放配置專項信貸資源，主要聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境，優(yōu)先支持光伏、風(fēng)電、天然氣、水電、新能源汽車產(chǎn)業(yè)及上下游優(yōu)質(zhì)龍頭企業(yè)。
某光伏科技公司為曲靖重點招商客戶，業(yè)務(wù)涵蓋單晶硅棒、硅片、電池片、組件、光伏電站等領(lǐng)域。公司實際控制方為A股上市公司,是全球知名的光伏行業(yè)龍頭企業(yè)。該公司作為云南省重點招商引資企業(yè),需在曲靖建設(shè)生產(chǎn)基地。招行昆明分行積極了解企業(yè)需求，為其申報落地授信業(yè)務(wù)，為企業(yè)正常運營提供了有力保障。
創(chuàng)新為先 助力企業(yè)做大做強
在綠色金融業(yè)務(wù)的推進過程中，招行昆明分行將“創(chuàng)新”放在重要位置，以產(chǎn)品和服務(wù)，充分滿足企業(yè)的融資需求。
立足云南綠色發(fā)展、綠色轉(zhuǎn)型的融資需求，招行昆明分行有針對性地開展小水電模式創(chuàng)新業(yè)務(wù)。通過聯(lián)動“招銀金租”，先后為多個水電公司投放融資租賃10億元。除密切關(guān)注省內(nèi)五大六小大水電項目外，2023年招行昆明分行與總行投行部對小水電進行摸排，聯(lián)合租賃公司、財險公司共同形成非標(biāo)業(yè)務(wù)融資方案，積極拓展與該類客戶合作。
為加強對綠色金融資產(chǎn)業(yè)務(wù)投放的支持，招行昆明分行成立清潔能源項目制團隊，主要聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、生態(tài)環(huán)境，優(yōu)先支持水電、核電等清潔能源發(fā)展，重點關(guān)注西南地區(qū)大型水電開發(fā)項目、機組符合第三代安全標(biāo)準(zhǔn)的核電項目、符合新一輪電力體制改革政策支持方向的發(fā)電項目等。積極向以風(fēng)電、光伏龍頭制造業(yè)、新能源汽車上游龍頭制造業(yè)為代表的企業(yè)提供金融服務(wù)，幫助企業(yè)進行產(chǎn)能擴張、產(chǎn)業(yè)整合、重組并購。圍繞為風(fēng)光電、新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)提供設(shè)備、服務(wù)的供應(yīng)商，通過供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)將我行的金融服務(wù)進行延伸。對風(fēng)光電站建設(shè)、上游設(shè)備廠商擴產(chǎn)、節(jié)能環(huán)保項目投建、盤活存量資產(chǎn)、稅務(wù)規(guī)劃抵扣、財務(wù)報表優(yōu)化提供一系列投融資服務(wù)。
2022年，某水電項目進入招行昆明分行的視野。該項目雖然是云南省重點項目，但因成本增加、小股東資本金到位不足等原因，建設(shè)被迫中斷。后來項目重啟，但過去幾年的收益并不理想，希望招行能夠提供債務(wù)規(guī)劃方案。
為解決企業(yè)困難，招行昆明分行通過總、分行聯(lián)動，秉持審慎原則，定制了完整的債務(wù)期限結(jié)構(gòu)調(diào)整方案，幫助客戶拉長貸款期限，緩解還款壓力。
2022年下半年，該集團批準(zhǔn)了債轉(zhuǎn)股方案，時機已然成熟。招行推進完成方案設(shè)計、談判、上報、調(diào)研等工作，以周為單位匯報跟進項目，項目最終獲得批復(fù)。12月28日，該水電項目落地單筆65億元銀團貸款，12月30日發(fā)放首筆貸款，企業(yè)融資問題得以解決。目前該水電項目已投入正常運行，成為招行昆明分行清潔能源“明星項目”。
中央金融工作會議10月30日至31日在北京舉行。會議明確，“做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章”。“綠色金融”的重要性再次充分體現(xiàn)。下一步，招行昆明分行將堅定遵循國家戰(zhàn)略指引，在總行的指導(dǎo)下，以發(fā)展綠色金融為觸手，積極參與云南省特色產(chǎn)業(yè)的塑造以及生態(tài)文明建設(shè)，為當(dāng)?shù)亟?jīng)濟綠色、健康發(fā)展作出更大的貢獻。（昆明日報 記者關(guān)蘭）
