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家庭資產(chǎn)配置競(jìng)賽現(xiàn)場(chǎng)。記者孫瑩攝
昆明信息港訊（昆明日?qǐng)?bào) 記者何文靜）10月30日，2025（第十三屆）昆滇金融業(yè)職業(yè)技能競(jìng)賽——家庭資產(chǎn)配置競(jìng)賽在昆落幕。來(lái)自12家銀行的36名選手齊聚賽場(chǎng)，圍繞光伏企業(yè)主王先生的家庭財(cái)務(wù)案例展開(kāi)專(zhuān)業(yè)對(duì)決，現(xiàn)場(chǎng)闡述理財(cái)方案并答辯。
來(lái)自招商銀行昆明分行的選手陳晨在方案中提出，本次參賽的方案主要配置思路是以人為本、以客戶需求為本，用專(zhuān)業(yè)的方式解決客戶各個(gè)時(shí)期要應(yīng)對(duì)的各種問(wèn)題。其方案兼顧安全性與靈活性，獲得評(píng)委認(rèn)可。
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行昆明分行的選手彭梓航則聚焦中長(zhǎng)期目標(biāo)：“中期換房可采用‘資產(chǎn)置換+分期儲(chǔ)備’模式，先出租閑置房產(chǎn)補(bǔ)充現(xiàn)金流；教育金與贍養(yǎng)費(fèi)可通過(guò)每月定投基金實(shí)現(xiàn)復(fù)利增長(zhǎng)。”面對(duì)評(píng)委“置換房產(chǎn)時(shí)間節(jié)點(diǎn)選擇的依據(jù)以及未來(lái)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)”的提問(wèn)，他以關(guān)上片區(qū)某項(xiàng)目為例，圍繞人口虹吸效應(yīng)、住房貸款利率下調(diào)等政策進(jìn)行深度分析。
選手們的方案雖各有側(cè)重，但均體現(xiàn)“動(dòng)態(tài)調(diào)整”原則。正如評(píng)委所言：“理財(cái)不是一成不變的公式，光伏行業(yè)政策變化、家庭人口增加都可能影響方案，需每半年復(fù)盤(pán)優(yōu)化?！痹u(píng)委在點(diǎn)評(píng)時(shí)表示，優(yōu)秀的資產(chǎn)配置既要“量身定制”，要“留足彈性”。
從保障缺口填補(bǔ)到長(zhǎng)期財(cái)富規(guī)劃，這場(chǎng)競(jìng)賽不僅展現(xiàn)了云南金融從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)功底，更為類(lèi)似家庭的財(cái)富管理提供了實(shí)操范本，讓“專(zhuān)業(yè)理財(cái)守護(hù)幸福生活”理念深入人心。
