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??? 近期，A股市場人氣回暖，上證綜指一舉站上2200點(diǎn)，讓不少場外的投資者開始躍躍欲試。記者在走訪時(shí)發(fā)現(xiàn)，盡管投資者對股市的信心有所恢復(fù)，但面對經(jīng)濟(jì)形勢的諸多不確定性，還顯得稍有猶豫，不少投資者表示，仍傾向于選擇風(fēng)險(xiǎn)相對較小的基金、理財(cái)產(chǎn)品。記者在對各家基金公司和銀行發(fā)行的產(chǎn)品進(jìn)行逐一比較后發(fā)現(xiàn)，光大銀行推出的“陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”，就較為符合這類投資者的需求。
??? 全明星投資團(tuán)隊(duì) 五支產(chǎn)品隨您選
??? 據(jù)了解，“陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”的投向為固定收益類信托計(jì)劃和權(quán)益類信托計(jì)劃。其中，固定收益類信托計(jì)劃由光大銀行明星產(chǎn)品“穩(wěn)健一號(hào)”的管理團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)投資管理，權(quán)益類信托計(jì)劃部分則分別由嘉實(shí)基金和華夏基金擔(dān)任投資顧問。
??? “陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”共有五款子產(chǎn)品，命名為“穩(wěn)健、增利、平衡、進(jìn)取和激進(jìn)”五個(gè)組合。它們的風(fēng)險(xiǎn)程度從低到高逐步上升。在資金分配上，五個(gè)組合的股票等權(quán)益類資產(chǎn)配比按20%的比例逐步增加，即從0%、20%、60%、80%至100%，而債券等固定收益類資產(chǎn)配比則相應(yīng)下降，從100%、80%、60%、40%、20%至0%。這樣，不同年齡階段、不同經(jīng)濟(jì)實(shí)力的投資人可根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行配比，自主選擇。
??? 業(yè)績保持領(lǐng)先?債券股票倉位您來定
??? 根據(jù)光大銀行的產(chǎn)品凈值信息披露，截至8月5日，“陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”的穩(wěn)健組合產(chǎn)品（100%投資于債券等固定收益類資產(chǎn)）單位凈值為1.1582，較年初上漲5.39%，激進(jìn)組合產(chǎn)品（100%投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)）單位凈值為1.27，較年初漲幅達(dá)到8.38%，兩支產(chǎn)品的年化收益率分別高達(dá)9.06%和14.1%，大幅跑贏相對應(yīng)的債券指數(shù)和股票指數(shù)。
??? 更特別的是，該產(chǎn)品每月可提供一次自由轉(zhuǎn)換機(jī)會(huì)，投資者可以根據(jù)市場行情的變換，零費(fèi)用在子產(chǎn)品間自由轉(zhuǎn)換，靈活配置實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。年初以來，債券市場率先進(jìn)入牛市，而股票行情卻在七月末回升，試想如果投資者能夠準(zhǔn)確地把握市場脈絡(luò)，在七月中旬實(shí)現(xiàn)從穩(wěn)健組合到激進(jìn)組合的零費(fèi)率轉(zhuǎn)換，就能夠輕松實(shí)現(xiàn)投資回報(bào)的最大化。
??? 雙投資顧問配置??結(jié)合業(yè)績靈活調(diào)整
??? 據(jù)了解，為激勵(lì)顧問團(tuán)隊(duì)進(jìn)一步提升投資管理水平，光大銀行還引入了投資顧問競爭機(jī)制。“陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”實(shí)行管理費(fèi)與投資績效掛鉤制度。若固定收益類信托累計(jì)凈值低于1，權(quán)益類信托累計(jì)凈值低于0.9，則均不收取投資顧問報(bào)酬。同時(shí)，光大銀行還對嘉實(shí)基金和華夏基金管理的子信托進(jìn)行持續(xù)績效評(píng)估，根據(jù)投資績效，靈活調(diào)整二者所持管理資金配比，以期最大化地提高業(yè)績表現(xiàn)。
??? 業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，光大銀行“陽光資產(chǎn)配置計(jì)劃”能使不同理財(cái)需求的投資人更精準(zhǔn)地找到對應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，滿足其多層面的風(fēng)險(xiǎn)及收益要求，且能使單一投資者實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)、靈活調(diào)整投資組合的愿望，實(shí)實(shí)在在地體現(xiàn)了“以客戶為中心”的經(jīng)營理念。
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